배우자 주식증여 시 필요준비물(키움증권)

 

 

O 개요

작년에는 미국주식의 해라고 불릴만큼 엄청난 미국장의 상승이 있던 해이다.

이에 많은사람들이 수익을 실현하고자 할테고 이에 따른 세금절세방법 및 준비물을 소개해보고자 한다.

나도 작년 양도세 절감을 위해 미국주식 배우자 증여를 하였는데, 몇 가지 준비물이 필요하다.

 

참고로 배우자 주식증여는 정부에서 합법적으로 미는(?)  세금 절세 방법이다. (배우자가 있다면 이러한 강력한 혜택을 받는것을 추천한다.)

주식은 10년간 배우자에게 6억한도로 증여할 수 있다. 11년째되는 해부터는 다시 6억한도로 증여할 수 있는셈.

작년인 24년까지 주식증여를 하면, 증여한 날 바로 매도해도 증여일 기준으로 증여세를 내고,

25년부터는 1년이상 보유하지 않으면, 증여일 아닌 매입한 날 기준으로 증여세를 내게된다.

(주식은 워낙 변동성이 크니 이 1년보유하는 동안 가격이 얼마나 변할지 싶다)

 

배우자 증여에는 아래 5가지 정도의 서류가 필요하다. 참고로 잔고증명서, 거래내역서는 가장 많이쓰는 거래소인 키움증권 기준으로 작성하였다.

 

 

 

O 준비물

1. 가족관계증명서 (증여자와 수증자 간의 관계 확인 용도)

- 주민등록번호 13자리가 다 나오게 , 최근3개월 이내

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2. 증여자 거래내역서: (발급루트 : 키움증권 영웅문S → 거래내역증명서)

- 발급기준일(증여일 입력), 발급용도(관공서제출), 거래구분(전체), 상세거래내역(포함),

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3. 수증자 잔고증명서: (발급루트 : 키움증권 영웅문S → 잔고증명서 국문)

- 발급기준일(증여일 입력) > 발급용도(관공서제출)

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4. 수증자 거래내역서: 키움증권 영웅문S > 거래내역증명서

- 발급기준일(증여일 입력), 발급용도(관공서제출), 거래구분(전체), 상세거래내역(포함)

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5. 매입단가증빙: 종가 값 산출내역과 증여일 환율 자료

- 인베스팅닷컴 →일반 → 과거데이터(*증여일 기준 앞뒤 2개월) 기간선택 → 엑셀 다운

* 증여일 -2개월 +1일 ~ 증여일 +2개월 -1일 

* 증여기준일이 24년12월10일이라면 24년 10월11일부터 ~ 25년 2월 9일까지 라고 보면 되겠다.

- 다운받은 엑셀에 종가평균(AVG), 환율(서울외국환중개사이트 확인), 주식수, 평가액(종가평균x환율x주식수)표기

종가평균,환율,주식수,평가액 등 별도표기

 

 

이를 홈택스에 수증자로 로그인하여 신고하면 된다.